J-REITの基本を確認していく

J-REITの基本を確認していく

先日 不動産投資をする方法において現物の物件を購入する以外の方法として 東証REIT指数に連動したETFの購入を検討した場合の方法を記事にしました

しかし そもそもREITってなに?J-REITってなんですのん?っといった基本を記事にできてないことに気が付いたので まとめていきたいと思います

この記事では

読んで欲しい人
  • REITのことをなんとな~くでしか理解していない人
  • 現物の不動産投資をあきらめている人
  • REITの購入を検討している人

などに読んでもらえると嬉しいです

J-REITの基本を確認していく

REITとは

REITとは「Real Estate Investment Trust」の頭文字をとったもので 直訳すると不動産投資信託となり J-REITは日本の不動産投資信託ということになります

REITは多くの投資家から集めたお金で オフィスやマンション 商業施設 ホテルなどを購入し 賃料収入や売買で得た利益を投資家に分配する金融商品です

ちなみに東証REIT指数というのは 東京証券取引所に上場しているREITの全銘柄を対象とした時価総額加重平均型の指数です 

aragaki
aragaki

つまり 東証REIT指数とは

TOPIXやS&P500の日本不動産バージョンと思ってもらえれば結構です

東証RIET指数は2003年3月末の時価総額を1000として指数化したもので 東証が算出しています

指数の推移はこんなかんじです

REITと現物不動産の比較

REITと現物不動産を比較したときの特徴をまとめました

REITの特徴
  • 少額から投資が可能である
  • 運用・管理をプロが行う
  • 上場廃止の可能性がある
  • 分配金の減配リスクがある
  • 流動性が高い

現物不動産の特徴
  • 高額の資金が必要(ローンが可能な場合もある)
  • 個人で投資する物件の検索を行わなければならない
  • 物件の管理をしなければならない(委託可能)
  • 空室や家賃の減少リスクがある
  • 流動性が低い

特徴を比較したとき 私のようなサラリーマンには

  • 少額から始めれて
  • 運用や管理をプロに任すことができ
  • 買いたいときに買いやすく 売りたいときにうりやすい

以上の理由から REITのほうが不動産投資として取り組みやすいんとちゃうかなぁと思ってます

Q&A集

迷える子羊
迷える子羊

J-REITは少額で不動産投資ができるって聞いたんだけど本当ですか?

aragaki
aragaki

J-REITって 多くの投資家からお金を集めて不動産を買って その賃料収入等を投資家に分配する金融商品なので 実際に物件を買うよりも少額で不動産投資ができるよ

迷える子羊
迷える子羊

J-REITの利益は投資家にどのくらい分配されるの?

aragaki
aragaki

J-REITを運用している法人は利益の90%超を投資家に分配すれば法人税がかからない仕組みなんだって!
だから投資家への分配金が高いんだ

利回りでいうと4%前後だから少ないように思うかもしれないけどね

迷える子羊
迷える子羊

J-REITの分配金は主に不動産の家賃収入ですか?

aragaki
aragaki

J-REITは不動産の賃貸事業に特化しているから 

収益のほとんどは家賃収入だよ

けど 売却益も収益のうちみたい

迷える子羊
迷える子羊

J-REITが投資する不動産はオフィスビルや住宅ですか?

aragaki
aragaki

オフィスビルや住宅以外にも商業施設やホテル、物流施設などがあって なかでもオフィスビルはJ-REIT保有資産の半分近くの規模を占めてるんだって!

ちなみに米国には 通信設備や情報管理サービスREITなどの ちょっと変わったREITもあるよ

迷える子羊
迷える子羊

J-REITはどの銘柄も 決算期は同じですか?

aragaki
aragaki

選ぶREITによって決算期は違うよ

もし毎月分配金が欲しいと考えているのなら つぎのETF(ファンド)を参考にするといいよ

迷える子羊
迷える子羊

J-REIT投資は少額から始められるのはわかったけど

具体的にいくらで買えるの?

aragaki
aragaki

1万円台の銘柄からあるし

さきに紹介した3つのETFなら18,000円前後で買えるよ

そして投資信託でREITに投資するのなら100円から可能だよ

おすすめのETFはさきほど紹介したので おすすめできる投資信託はないか調べた結果

SBI証券のサイトで「投信ブロガーが選ぶ!Fund of the Year2019」の特集が載っていたので そのなかのJ-REIT部門を添付しておきます

参考になれば幸いです

迷える子羊
迷える子羊

J-REITは元本や分配金は保証されているの?

aragaki
aragaki

投資である以上 元本の保証はないよ

ETFの場合 上場が廃止になるリスクもあるしね

また分配金も保証されているものじゃないから

ファンドに収益がなければ 無配当もありえんで

迷える子羊
迷える子羊

売買以外のJ-REIT投資にかかる費用はどうなってるの?

aragaki
aragaki

分配金や売却益にかかる税率は特定口座・一般口座の場合約20%です
売買手数料は証券会社によって違うから 確認してください

迷える子羊
迷える子羊

J-REITはNISA(少額投資非課税制度)で売買できますか?

aragaki
aragaki

NISA口座を使ってJ-REITに投資することはできるよ!
だからNISA口座でJ-REITを買えば売却益はもちろん

分配金も非課税になるんだ

ちなみに つみたてNISAではJ-REITに投資はできませんのでご周知ください

まとめ

今回はREITやJ-REITの基本を記事にしました

まとめると以下のようになります

REITとは
  • 不動産投資信託のこと
  • 少額(20,000円以下)から投資が可能である
  • 運用・管理をプロが行う
  • オフィスビルなどの家賃収入などが投資家に分配される
  • ファンドによって決算期が異なるため 毎月分配金をもらうことが可能
  • NISAを活用できる
  • 上場廃止の可能性がある
  • 分配金の減配リスクがある
  • 流動性が高いので 売買しやすい

そして 現物の不動産と比べたとき

  1. 少額から始められて
  2. 運用・管理をプロに任せられて
  3. 売買がしやすい

これらの理由から 不動産投資としてREITを利用するメリットは大きいと考えています

最後に 実際にJ-REIT ETFを買いたいと思ったときのおすすめ証券会社だったり ポートフォリオ内にどの程度の割合でREITを構成すればいいのか?は👇の記事に書いてありますので よかったら読んでみてください

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